在近日舉辦的北京商業(yè)品牌大會金融消費專題論壇上，中信建投證券財富委副主任李響就金融科技賦能財富管理服務(wù)發(fā)表了深度見解。他指出，面對千萬級客戶群體，傳統(tǒng)服務(wù)模式已難以滿足個性化需求，證券行業(yè)正通過智能化轉(zhuǎn)型構(gòu)建差異化服務(wù)體系，讓普通投資者也能獲得精準(zhǔn)適配的財富管理方案。

據(jù)介紹，中信建投證券已構(gòu)建起"智能大腦+服務(wù)網(wǎng)絡(luò)"的雙輪驅(qū)動體系。其自主研發(fā)的"靈犀平臺"通過AI大模型與事件驅(qū)動策略引擎，可實時捕捉客戶在交易、咨詢、持倉等場景中的行為特征。系統(tǒng)每秒處理數(shù)萬條數(shù)據(jù)，能精準(zhǔn)識別客戶潛在需求，自動生成涵蓋產(chǎn)品推薦、服務(wù)頻次、溝通方式等維度的個性化服務(wù)方案。目前該平臺已為超八成活躍客戶建立動態(tài)畫像，服務(wù)匹配準(zhǔn)確率較傳統(tǒng)模式提升60%以上。

在客戶服務(wù)響應(yīng)機制方面，該公司創(chuàng)新推出"優(yōu)問系統(tǒng)2.0"。該系統(tǒng)整合了機器學(xué)習(xí)算法與專業(yè)投顧知識庫，可自動解答85%以上的常規(guī)咨詢，復(fù)雜問題則無縫轉(zhuǎn)接人工專家。通過智能分流機制，客戶平均等待時間縮短至15秒內(nèi)，問題解決效率提升3倍。特別值得關(guān)注的是，系統(tǒng)會根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險偏好等特征，動態(tài)調(diào)整服務(wù)團隊配置，確保每位投資者都能獲得與其需求匹配的專業(yè)服務(wù)。

針對長尾客群服務(wù)難題，中信建投證券打造的"普惠中心"已實現(xiàn)四大核心系統(tǒng)貫通。通過統(tǒng)一客戶ID體系，系統(tǒng)可自動識別客戶全生命周期需求，搭載智能外呼、質(zhì)檢等工具形成服務(wù)閉環(huán)。例如，當(dāng)客戶持倉產(chǎn)品到期前，系統(tǒng)會自動觸發(fā)配置優(yōu)化提醒；市場出現(xiàn)異常波動時，能即時推送投教內(nèi)容與風(fēng)險提示。這種集約化運營模式使服務(wù)成本降低40%，卻能覆蓋此前難以觸達的中小投資者群體，真正實現(xiàn)普惠金融的規(guī)模化落地。