在“上證·大虹橋金融高質(zhì)量發(fā)展大會(huì)”的圓桌論壇上，東吳證券財(cái)富管理委員會(huì)總經(jīng)理梁純良提出，財(cái)富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型的核心目標(biāo)應(yīng)聚焦于“提升客戶ROE”，并強(qiáng)調(diào)券商需在服務(wù)陪伴、資產(chǎn)配置或流量運(yùn)營中至少構(gòu)建一項(xiàng)差異化能力。他指出，客戶與品牌始終是金融機(jī)構(gòu)的核心資產(chǎn)，當(dāng)前所有產(chǎn)品、科技與服務(wù)的投入，最終都服務(wù)于品牌價(jià)值的提升。

梁純良以東吳證券的科技實(shí)踐為例，闡述了金融科技對財(cái)富管理的賦能路徑。2021年，公司率先部署新一代分布式核心交易系統(tǒng)A5，為業(yè)務(wù)發(fā)展奠定技術(shù)基礎(chǔ)；2023年，推出業(yè)內(nèi)首批垂類大模型應(yīng)用；2025年進(jìn)入“APP+AI”深度融合階段，并于8月上線AI智能助手“小水滴”，覆蓋財(cái)富管理、投研互動(dòng)等場景。他強(qiáng)調(diào)，科技應(yīng)用必須以客戶需求為導(dǎo)向，通過重資本業(yè)務(wù)帶動(dòng)輕資本業(yè)務(wù)發(fā)展，形成公司戰(zhàn)略考核的重要導(dǎo)向。

針對行業(yè)轉(zhuǎn)型的長期性，梁純良坦言，財(cái)富管理轉(zhuǎn)型自2021年啟動(dòng)以來仍在持續(xù)推進(jìn)，這一過程既需要緊迫感，也需保持戰(zhàn)略定力。他提出，券商需分階段實(shí)現(xiàn)能力躍遷：短期內(nèi)完善產(chǎn)品體系與銷售服務(wù)能力，中期向?qū)I(yè)投資組合與資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)型，最終達(dá)成公司與客戶的共贏局面。在能力構(gòu)建方向上，他明確三大路徑：一是打造標(biāo)志性客戶服務(wù)與陪伴體系，二是強(qiáng)化專業(yè)投資與資產(chǎn)配置能力，三是提升流量運(yùn)營與觸達(dá)效率。