近期，國(guó)有大型銀行在合規(guī)管理領(lǐng)域邁出重要一步，農(nóng)業(yè)銀行與中國(guó)銀行同日宣布設(shè)立首席合規(guī)官職位，且均由現(xiàn)任行長(zhǎng)兼任。這一舉措標(biāo)志著國(guó)有大行在合規(guī)管理機(jī)制上迎來(lái)重大變革，也引發(fā)了市場(chǎng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)體系建設(shè)的廣泛關(guān)注。

根據(jù)公告，中國(guó)銀行董事會(huì)于2月13日通過(guò)決議，聘任行長(zhǎng)張輝兼任首席合規(guī)官；同日，農(nóng)業(yè)銀行也宣布由行長(zhǎng)王志恒出任該職位。這一安排在國(guó)有大行中尚屬首次，意味著此前運(yùn)行二十余年的監(jiān)事會(huì)制度逐步被更專業(yè)的合規(guī)管理體系取代。業(yè)內(nèi)人士指出，行長(zhǎng)直接兼任合規(guī)管理最高負(fù)責(zé)人，體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)工作的高度重視，有助于將合規(guī)理念貫穿至經(jīng)營(yíng)決策全流程。

金融監(jiān)管總局去年發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》明確要求，金融機(jī)構(gòu)需建立覆蓋全業(yè)務(wù)的合規(guī)管理體系，并設(shè)置一年過(guò)渡期。隨著3月1日實(shí)施期限臨近，上市銀行加速推進(jìn)相關(guān)部署。數(shù)據(jù)顯示，截至2月13日，42家A股上市銀行中已有21家明確首席合規(guī)官人選，其中約半數(shù)采用高管兼任模式，行長(zhǎng)兼任成為主流選擇。

近期多家銀行密集披露人事安排：齊魯銀行于2月4日宣布行長(zhǎng)張華兼任首席合規(guī)官；上海銀行2月11日公告由行長(zhǎng)兼首席財(cái)務(wù)官施紅敏出任該職；光大銀行則于2月12日聘任副行長(zhǎng)楊文化為首席合規(guī)官。值得注意的是，建設(shè)銀行、交通銀行等國(guó)有大行已在去年修訂公司章程，將首席合規(guī)官納入高級(jí)管理人員序列。

冠苕咨詢創(chuàng)始人周毅欽分析稱，行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官具有雙重優(yōu)勢(shì)：一方面通過(guò)提升合規(guī)管理層級(jí)強(qiáng)化權(quán)威性，推動(dòng)全行形成"合規(guī)優(yōu)先"文化；另一方面依托行長(zhǎng)對(duì)業(yè)務(wù)的全面掌控，可確保合規(guī)要求與經(jīng)營(yíng)實(shí)際緊密結(jié)合，避免出現(xiàn)"兩張皮"現(xiàn)象。這種模式尤其適合需要快速完成合規(guī)體系搭建的機(jī)構(gòu)，能有效降低人員銜接成本。

金融監(jiān)管總局相關(guān)負(fù)責(zé)人此前表示，新規(guī)旨在解決過(guò)往合規(guī)崗位職責(zé)模糊、獨(dú)立性不足等問(wèn)題。通過(guò)統(tǒng)一崗位名稱、明確職責(zé)邊界，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)從被動(dòng)遵循監(jiān)管要求轉(zhuǎn)向主動(dòng)構(gòu)建合規(guī)治理體系。招聯(lián)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家董希淼強(qiáng)調(diào)，金融機(jī)構(gòu)的特殊性決定了其合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)必須高于一般企業(yè)，合規(guī)管理不到位可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，損害消費(fèi)者、股東等多方利益。

從實(shí)踐情況看，不同規(guī)模銀行呈現(xiàn)差異化選擇。除國(guó)有大行外，南京銀行、江陰銀行等城商行及農(nóng)商行普遍采用行長(zhǎng)兼任模式；股份制銀行和部分城商行則多由副行長(zhǎng)或行長(zhǎng)助理兼任；僅少數(shù)銀行設(shè)置專職首席合規(guī)官。董希淼建議，中小金融機(jī)構(gòu)受規(guī)模限制，不宜盲目增設(shè)高管崗位，可通過(guò)高管兼任方式平衡合規(guī)管理與經(jīng)營(yíng)效率，一級(jí)分支機(jī)構(gòu)也可參照?qǐng)?zhí)行。

隨著過(guò)渡期進(jìn)入倒計(jì)時(shí)，尚未完成合規(guī)體系建設(shè)的銀行面臨更大壓力。業(yè)內(nèi)人士指出，合規(guī)管理不是簡(jiǎn)單的崗位設(shè)置，而需要構(gòu)建覆蓋董事會(huì)、高級(jí)管理層到基層員工的完整鏈條，通過(guò)制度建設(shè)、系統(tǒng)支撐和文化建設(shè)形成長(zhǎng)效機(jī)制。如何將合規(guī)要求轉(zhuǎn)化為業(yè)務(wù)發(fā)展的內(nèi)生動(dòng)力，將是金融機(jī)構(gòu)面臨的重要課題。