在基金投顧領(lǐng)域，“三分投、七分顧”是行業(yè)共識，其中“投”是策略組合構(gòu)建的基石，“顧”則是服務價值的核心體現(xiàn)。不同于個人投資者的單打獨斗，基金投顧策略的構(gòu)建需要專業(yè)團隊的系統(tǒng)性支撐，涵蓋投資研究、資產(chǎn)配置、組合管理及技術(shù)系統(tǒng)等多維度能力。只有扎實的“投”能力，才能為“顧”的溝通、引導與陪伴提供堅實基礎(chǔ)。

第三方基金評價機構(gòu)晨星公司（Morningstar）近期發(fā)布的《易方達財富投顧策略業(yè)績分析報告》顯示，易方達財富在2025年的投顧策略表現(xiàn)亮眼。旗下成立滿6個月的166個投顧策略收益率全部為正，154個有業(yè)績比較基準的策略中，近九成在扣除服務費后跑贏基準，平均超額收益達1.32%，投資能力位居行業(yè)前列。

從細分策略表現(xiàn)看，易方達財富的非貨幣類投顧策略中，114個策略近一年收益經(jīng)風險調(diào)整后，有16個在同類策略中排名前10%，其中“易方達天天進取投資”“易方達國信股債平衡”等6只策略更是躋身前1%。在風險收益特征上，其策略平均夏普比率為2.57，上行捕獲率達119.62%，下行捕獲率為104.62%，顯示出較強的市場趨勢捕捉能力。

在主流策略品類中，易方達財富同樣表現(xiàn)突出。增強債券（10-30%）、混合（30-50%）、混合（50-70%）、混合（70-85%）四類策略的平均收益率均位列市場前30%，體現(xiàn)了跨策略品類的綜合競爭力。拉長時間維度，其超額收益能力持續(xù)增強：110個非貨幣類策略中，最近一年“顯著超額”占比45%，三年、五年分別提升至59%和84%；貨幣類策略超額收益比例更高，最近一年45只策略中44只實現(xiàn)超額，三、五年均保持100%比例。

業(yè)內(nèi)人士指出，基金投顧的核心在于“投”與“顧”的協(xié)同。易方達財富的業(yè)績數(shù)據(jù)印證了專業(yè)投研能力的重要性——其背后是經(jīng)驗豐富的團隊、長期實戰(zhàn)積累與動態(tài)優(yōu)化的體系。真正的優(yōu)質(zhì)投顧服務，需以嚴謹?shù)摹巴丁睘槠瘘c，通過有溫度的“顧”建立信任，最終為投資者構(gòu)建長期財富管理的基礎(chǔ)。

風險提示：基金投資存在風險，投資者需謹慎決策。